太平洋证券给予中国财险(02328)“买入”评级指下半年其保费收入有望实现进一步增长

来源：金吾资讯
时间：2023-08-01 15:56:50

(资料图片仅供参考)

太平洋证券发布研报，据中国财险(02328)公告，其上半年原保费收入3009.30亿元，同比增长 8.8%，车险原保费收入同比增长5.5%，非车险原保费收入同比增长11.61%。其中6月原保费收入592.49亿元，同比增长10%，车险原保费收入249.69亿元，同比增长3.8%，非车险原保费收入342.80亿元，同比增长14.9%。

该行指，公司车险保费收入同比增速略有放缓，全年有望稳中向好；车险COR面临上行压力，但总体有望维持在健康水平；非车险业务表现优秀，业务结构与品质持续优化。

该行指，综合来看，随着经济逐步复苏与行业龙头效应加剧，下半年公司保费收入有望实现进一步增长；综合成本率虽面临一定的上行压力，但整体仍有望维持在健康水平。该行预计2023-2025年归母净利润同比增速17.88%/14.03%/12.05%，EPS分别为1.42/1.61/1.81，当前股价对应PE分别为6.21/5.48/4.88倍，对应PB分别为0.78/0.71/0.66，给予“买入”评级。

（责任编辑：马金露 HF120）

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